Email marketing per servizi finanziari

L'email è ancora il miglior canale di marketing per i servizi finanziari che cercano di convertire e fidelizzare i clienti. Nel 2025, 4,59 miliardi di persone utilizzano le e-mail, ovvero circa il 56% della popolazione mondiale totale.

Di questi, il 58% delle persone controlla la posta ogni mattina prima ancora di aprire il proprio account sui social media... e questo non è lontano dalla verità perché lo faccio spesso... e anche tu potresti essere su questa barca.

Ma come si fa a far funzionare l'email marketing per il proprio servizio finanziario?

Una cosa da notare però è che l'email marketing non funziona da solo e richiede l'aiuto di altre strategie finanziarie di lead generation.

Questa guida partirà dal presupposto che tu sia già impegnato nelle tue campagne di sensibilizzazione e che tu stia cercando le migliori strategie di email marketing per i servizi finanziari per coinvolgere e convertire i tuoi clienti.

Se non l'hai fatto, nessun problema, leggi la nostra guida sulle strategie di marketing finanziario allora puoi tornare a leggere questa guida.

Se lo hai, allora tuffiamoci.

1. Offri un incentivo all'adesione

Gli incentivi sono il modo principale per ottenere nuovi lead nel tuo funnel di email marketing. Questo può avvenire sotto forma di un insieme di offerte che i tuoi clienti ideali raggiungono dopo essere stati attratti da qualsiasi canale di acquisizione tu stia utilizzando.

L'incentivo che offri deve valere la pena perché la maggior parte delle persone interessate ai servizi finanziari, e praticamente chiunque, non ama fornire il proprio indirizzo email gratuitamente.

Quindi, cosa può offrire un servizio finanziario che induca qualcuno a rilasciare il proprio indirizzo email?

• Guide o report gratuiti — Prospettive di mercato, consigli fiscali o liste di controllo per la pianificazione pensionistica.
• Newsletter sugli investimenti — Approfondimenti curati che fanno risparmiare tempo ai clienti.
• Webinar — Sessioni dal vivo sulla gestione patrimoniale o sulla copertura dell'inflazione.
• Calcolatrici o strumenti — Calcolatori di ipoteche, pensioni o valutazione del rischio.
• Offerte esclusive — Accesso anticipato ai prodotti, esenzioni dalle commissioni o tariffe speciali.

La chiave è abbinare l'incentivo alle intenzioni e alla fase del funnel del pubblico.

Un buon esempio viene da Invesco, che promuove il suo Portfolio Playbook attraverso un report scaricabile gratuitamente abbinato a una registrazione al webinar. Si tratta di un incentivo in due fasi: i visitatori ottengono un valore immediato dal report e hanno la possibilità di interagire più a fondo partecipando al webinar.

In genere Invesco indirizza il traffico verso queste offerte tramite campagne a pagamento, mostrandoli anche in modo ben visibile sul suo sito Web per i visitatori organici. Entrambi i percorsi offrono all'azienda un modo coerente per acquisire le e-mail e indirizzare i potenziali clienti più in basso nella canalizzazione.

2. Stai lontano dallo spam e rimani conforme

Per le società finanziarie che stanno appena iniziando a sviluppare la propria strategia di posta elettronica, la recapitabilità e la conformità sono fattori decisivi. Una campagna ben strutturata significa ben poco se le email non arrivano mai nella casella di posta o se le autorità di regolamentazione segnalano il contenuto.

Sul lato della deliverability, gli errori iniziali possono compromettere la reputazione prima ancora che un programma si espanda. I nuovi IP dovrebbero essere riscaldati gradualmente e protocolli come DMARC, SPF e DKIM deve essere in vigore sin dal primo giorno. Il monitoraggio del posizionamento nella casella di posta con account iniziali su Gmail, Outlook e Yahoo aiuta a individuare tempestivamente i problemi.

Sul lato della conformità, i marchi finanziari non possono permettersi l'ambiguità. Promesse fuorvianti, dichiarazioni di non responsabilità poco chiare o termini nascosti non solo danneggiano la fiducia, ma possono comportare multe e restrizioni che ostacolano la crescita.

Per i nuovi arrivati, spiccano cinque elementi non negoziabili:

• Riscalda attentamente gli IP per aumentare la reputazione del mittente.
• Autentica ogni dominio con DMARC, SPF e DKIM.
• Tieni traccia del posizionamento nella casella di posta utilizzando gli account iniziali.
• Scrivi una copia che eviti affermazioni esagerate.
• Includi dichiarazioni di non responsabilità chiare e termini trasparenti.

Affrontare tempestivamente queste nozioni di base offre ai marchi finanziari una base per scalare l'email marketing senza intoppi reputazionali o normativi.

3. Segmenta la tua lista

Non tutti gli abbonati dovrebbero ricevere lo stesso messaggio. La segmentazione delle mailing list ti consente di adattare le campagne a gruppi specifici e di rendere i tuoi messaggi più pertinenti. Puoi segmentare i tuoi lead finanziari in base a:

• Dati demografici — età, livello di reddito, stato di famiglia.
• Interessi — pianificazione pensionistica, crittografia, ottimizzazione fiscale, ecc.
• Fase del ciclo di vita — nuovi lead, clienti attivi, clienti dormienti.
• Comportamento — acquisti passati, coinvolgimento via email, utilizzo del prodotto.

Per un marchio finanziario come Coinbase, la segmentazione sarebbe fondamentale per assicurarsi che il pubblico giusto riceva il messaggio giusto. La loro gamma di prodotti, i tipi di clienti e i canali di acquisizione lo richiedono tutti.

Ecco un assaggio di come potrebbe essere la loro segmentazione:

• Nuove iscrizioni da campagne a pagamento → semplici flussi di onboarding: configurazione del portafoglio, consigli di sicurezza, prima guida commerciale.
• Investitori al dettaglio → aggiornamenti ricorrenti: spiegazioni di mercato, nozioni di base sulle criptovalute, contenuti didattici.
• Trader attivi → avvisi in tempo reale: elenchi di token, strumenti di trading avanzati, aggiornamenti sulla volatilità.
• Clienti istituzionali → contenuti di alto valore: soluzioni di custodia, risorse per la conformità, rapporti di ricerca.
• Utenti inattivi → suggerimenti vantaggiosi: aggiornamenti sui prodotti, incentivi, riassunti «cosa ti sei perso».

La parte migliore è che Coinbase può stratificare ognuna di queste segmentazioni per lanciare campagne altamente personalizzate. Possono stratificare i canali di acquisizione (annunci a pagamento, ricerca organica, referral), l'utilizzo dei prodotti (Coinbase Wallet, Coinbase Earn, Advanced Trading) e il tipo di cliente (retail vs. istituzionale) per trasmettere il messaggio giusto nella fase giusta del percorso.

4. Concentrati sul valore prima di vendere

Inserire qualcuno nella tua mailing list è solo metà del lavoro: la vera sfida è mantenere la sua attenzione. L'utente medio di email riceve 80,6 email al giorno, con quasi la metà contrassegnata come spam. Le e-mail finanziarie devono affrontare una battaglia ancora più dura, poiché il linguaggio è caratterizzato da una forte conformità e frasi promozionali come «rendimenti garantiti» spesso attivano i filtri.

Ecco perché la maggior parte dei servizi finanziari evita di andare direttamente all'hard sell. Sono invece leader con un'offerta di valore report mensili, aggiornamenti settimanali di mercato, strumenti e risorse che coinvolgono gli abbonati senza chiedere nulla in cambio. Ad esempio Gemelli invia aggiornamenti settimanali di mercato, dando agli utenti un motivo per aprire le proprie e-mail in modo coerente.

Naturalmente, le campagne di vendita hanno ancora un posto. La differenza è la tempistica. Una volta creata la fiducia, le offerte possono essere introdotte con attenzione: chiare, conformi e coinvolgenti. SoFi lo dimostra con le sue campagne di prestiti personali, che trovano un equilibrio tra promozione e valore senza sopraffare gli abbonati.

5. Usa una riga tematica forte

Anche la migliore email finanziaria non verrà aperta se l'oggetto non suscita interesse. Con le caselle di posta inondate quotidianamente, l'oggetto è il momento decisivo.

Le linee tematiche più importanti nei servizi finanziari sono:

• Trasparente — Evita frasi gergali e complicate che sembrano robotiche.
• Conciso — Mantienilo al di sotto dei 50 caratteri in modo che sia ottimizzato per i dispositivi mobili.
• Orientati al valore — Evidenzia ciò che il lettore guadagna («3 modi per ridurre le tasse pensionistiche»).
• Personalizzato — Includi nomi o contesto ove possibile («John, il tuo aggiornamento settimanale di mercato»).

Un buon esempio è questo annuncio di funzionalità del prodotto di Suoneria, «Ti individueremo, niente più commissioni di scoperto»—una dichiarazione breve e incisiva che si rivolge direttamente ai loro clienti.

L'obiettivo non è essere intelligenti; è essere meritevole di clic senza attivare filtri antispam.

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6. Automatizza i percorsi del ciclo di vita

L'email marketing efficace va oltre le campagne una tantum. Le istituzioni finanziarie ottengono il massimo valore quando mappare l'intero percorso del cliente e utilizza l'automazione per inviare il messaggio giusto al momento giusto.

Un tipico percorso di posta elettronica durante il ciclo di vita di un'app finanziaria o fintech sarebbe il seguente:

• Flusso di benvenuto — introduce nuovi abbonati al marchio.
• Sequenza di onboarding — li guida nella configurazione dell'account o nei servizi principali.
• Email di coinvolgimento — fornire aggiornamenti, approfondimenti di mercato e consigli sui prodotti.
• Campagne di riattivazione — si attiva quando l'attività diminuisce, utilizzando promemoria o incentivi per richiamare i clienti.

Prendiamo un'azienda come Binance. Un nuovo utente che si iscrive potrebbe ricevere automaticamente un'email di benvenuto con suggerimenti sulla sicurezza del portafoglio. Una volta effettuato il versamento sul conto, viene avviata una sequenza di onboarding che spiega le basi del trading.

Nel tempo, iniziano a ricevere avvisi personalizzati sulle quotazioni di token o sulle mosse del mercato. Se smettono di funzionare, Binance può attivare un messaggio di riattivazione che evidenzia nuove funzionalità o vantaggi che hanno perso.

7. Usa i trigger comportamentali e relativi al ciclo di vita

Non tutte le email devono essere programmate. Alcune delle campagne più efficaci nei servizi finanziari sono quelle attivate da cosa fa o non fa un utente. Questi messaggi sono tempestivi e personali perché rispondono a comportamenti reali.

Gli esempi includono:

• Trigger comportamentali — invio di un'email quando qualcuno abbandona un modulo di domanda, effettua il primo deposito o naviga nella pagina di un prodotto senza convertirsi.
• Trigger del ciclo di vita — raggiungere traguardi importanti come gli anniversari dell'account, il compleanno di un cliente o dopo 30 giorni di inattività.

Per un'azienda come Striscia, potrebbe assomigliare a:

• Una nuova azienda si iscrive ma non completa l'onboarding → ricevono un'email di promemoria con istruzioni chiare per completare la configurazione.
• Un commerciante elabora la sua prima transazione → Stripe fornisce suggerimenti sulla prevenzione delle frodi e sugli strumenti di segnalazione.
• Un account diventa inattivo → Stripe invia un'email di riattivazione evidenziando le nuove funzionalità del prodotto o le integrazioni dei partner.

L'utilizzo di questi trigger mantiene la comunicazione pertinente, riduce il tasso di abbandono e fa sentire ogni messaggio come se fosse stato scritto per quel preciso momento.

8. Tieni traccia delle metriche che contano davvero

È facile farsi coinvolgere da numeri superficiali come i tassi di apertura, ma non sempre riflettono un impatto reale. Ciò che conta nell'email marketing finanziario sono le metriche che si collegano direttamente ai risultati.

Alcuni a cui vale la pena prestare attenzione:

• Percentuale di clic (CTR): I lettori stanno facendo il passo successivo?
• Tasso di conversione: Quanti hanno completato l'azione desiderata: hanno aperto un account, si sono registrati o hanno prenotato una chiamata?
• Crescita delle liste vs. abbandono: Il tuo pubblico si sta espandendo o l'annullamento dell'iscrizione sta cancellando i tuoi guadagni?
• Ricavi per email: Il collegamento più chiaro tra le tue campagne e i risultati aziendali.

Il monitoraggio di questi dati consente di concentrarsi sulla crescita e sulla fidelizzazione piuttosto che sulle statistiche vanity che sembrano buone in un rapporto ma non fanno progredire l'azienda.

9. Personalizza con i dati

Le email generiche non fanno al caso dei servizi finanziari. I clienti vogliono vedere informazioni che sembrano specifiche per loro e la personalizzazione è uno dei modi più rapidi per creare fiducia.

Questo va oltre l'uso del nome di qualcuno. I marchi finanziari possono personalizzare con:

• Blocchi di contenuti dinamici — scambio di sezioni di un'email in base al tipo di utente o all'interesse per il prodotto.
• Saldi dei conti e aggiornamenti del portafoglio — visualizzazione delle modifiche in tempo reale.
• Attività recente — evidenziando depositi, transazioni o traguardi.

Un marchio come Crypto.com potrebbe inviare un messaggio dicendo: «Il tuo saldo in ETH è cresciuto del 5% questa settimana». È breve, specifico e radicato in numeri reali che interessano all'utente.

Questi piccoli accorgimenti fanno sì che un'email sia pertinente e tempestiva, dando agli abbonati un motivo per aprirsi e interagire invece di ignorarla.

Ottenere lead qualificati nella tua mailing list

Anche la migliore strategia di posta elettronica non produrrà risultati se le persone sbagliate si iscrivono. La qualità della tua lista dipende da come attiri i lead. Ecco perché l'email funziona meglio se abbinata a altri canali di acquisizione.

I marchi finanziari spesso promuovono le iscrizioni tramite:

• Campagne di ricerca e visualizzazione a pagamento.
• Social media e content marketing.
• Collaborazioni e offerte in co-branding.

Una piattaforma pubblicitaria come Annunci Blockchain lo semplifica indirizzando il pubblico giusto a monte. Invece di cercare clic generici, i marchi possono raggiungere utenti che stanno già ricercando prodotti finanziari, confrontando servizi o esplorando opportunità di investimento.

Quando questi utenti arrivano sulla tua pagina delle offerte, l'incentivo a iscriversi alla tua mailing list è naturale perché corrisponde alle loro intenzioni.

Questo allineamento (traffico qualificato proveniente dai canali di acquisizione che alimenta incentivi ben congegnati) crea elenchi più piccoli ma molto più preziosi. Ed è questo che determina il successo di ogni strategia di posta elettronica finanziaria.

Conclusione

L'email marketing rimane uno dei modi più affidabili per i servizi finanziari per creare fiducia, coltivare i clienti e promuovere la crescita. Ma il successo non si ottiene lanciando campagne generiche. Viene da conformità a più livelli, targeting intelligente, personalizzazione e automazione in una strategia che rispetti sia le autorità di regolamentazione che l'attenzione dei tuoi clienti.

Dagli incentivi alla segmentazione, dalle linee tematiche ai trigger del ciclo di vita, ogni fase si basa sulla precedente. E quando la posta elettronica è supportata da solidi canali di acquisizione, i risultati si moltiplicano. I brand finanziari che investono per farlo nel modo giusto non arrivano solo nella casella di posta, ma rimangono lì e ottengono un coinvolgimento duraturo.