Marketing finanziario: 10 strategie digitali per le società finanziarie

In qualità di marketer finanziario nel 2025, affronterai un settore complesso e in rapida evoluzione. La spesa pubblicitaria digitale nei settori bancario, dei pagamenti e dei prestiti sta crescendo di oltre il 20%.

Ma una maggiore spesa non significa più clienti. Ogni campagna è una scommessa rischiosa. I costi dei clic stanno aumentando e l'attribuzione sta diventando confusa.

Quel che è peggio è che le piattaforme ora nascondono il targeting nelle loro «scatole nere» basate sull'intelligenza artificiale. Sostengono che sia per l'automazione e per algoritmi migliori.

Ti stai chiedendo ogni giorno:

• Posso davvero dimostrare il ROI?
• I miei dollari stanno arrivando alle persone giuste?—o sono intrappolati in algoritmi poco chiari?
• Come posso mantenere la conformità mentre mi muovo abbastanza velocemente per competere?

In questo settore finanziario, il successo del marketing va oltre l'appariscente creatività. Si tratta di essere precisi, conformi e inesorabilmente responsabili per ogni dollaro speso.

Questa guida illustra modi intelligenti per commercializzare prodotti e servizi finanziari. Si concentra sia sui settori tradizionali che su quelli regolamentati (qualcosa per tutti).

Che cos'è il marketing finanziario?

Marketing finanziario (o marketing finanziario) si riferisce alle strategie e alle attività che gli istituti finanziari e i fornitori di servizi utilizzano per promuovere i propri prodotti, creare fiducia e attrarre e fidelizzare i clienti, favorendo in ultima analisi la crescita del business.

Include la commercializzazione di servizi bancari, assicurazioni, prodotti di investimento, pianificazione finanziaria, gestione patrimoniale, soluzioni finteche altri strumenti finanziari correlati per privati, aziende e istituzioni.

Il marketing finanziario influisce sul denaro e sul benessere delle persone. Quindi, appartiene alla categoria «Your Money or Your Life» (YMYL). In quest'area, la fiducia, l'accuratezza e la credibilità sono essenziali.

È anche uno degli spazi più competitivi nella pubblicità digitale. Questa nicchia presenta alcuni dei costi più elevati del settore per le parole chiave.

Inoltre, l'approccio al marketing finanziario è diverso a seconda cosa viene promosso e chi è il pubblico di destinazione:

• Prodotto vs. servizio: Le strategie di marketing per i prodotti finanziari, come app o carte di debito, sono diverse da quelle per i servizi, come la pianificazione o l'elaborazione dei pagamenti.
• B2B e B2C: Gli approcci differiscono per i singoli consumatori (B2C) e per le aziende (B2B). Ciò influisce sul tono, sulla complessità, sui canali e sul modo in cui vengono costruite le relazioni.

10 strategie di marketing digitale per la finanza?

Nel 2025, marketing finanziario non si tratta solo di raggiungere molte persone. Si tratta di entrare in contatto con le persone giuste al momento giusto e con il messaggio giusto.

Le 10 strategie che esploreremo includono:

• Pubblicità performativa
• Content marketing e SEO
• Personalizzazione basata sull'intelligenza artificiale
• PR e contenuti sponsorizzati
• Collaborazioni con Finfluencer
• Costruzione della comunità
• Webinar ed eventi virtuali
• Programmi di riferimento e fidelizzazione
• Account-Based Marketing (ABM) per la finanza B2B
• Pubblicità out-of-home (OOH) e digitale OOH

Aggiungeremo strategie bonus per offrirti più opzioni di marketing per il successo.

1. Pubblicità performativa

La pubblicità performativa è una parte fondamentale del marketing finanziario. Al giorno d'oggi, si concentra sulla precisione piuttosto che sulla spesa pubblicitaria più elevata.

I brand finanziari utilizzano Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads e LinkedIn Ads per catturare la domanda.

Ma con l'aumento dei CPA (media delle parole chiave finanziarie ~56,76$), le campagne generiche non bastano più. Le principali agenzie riferiscono che i clienti stanno riducendo la spesa. Quindi, i professionisti del marketing devono concentrarsi sul targeting granulare e su un pubblico di nicchia.

Ecco cosa stanno facendo in modo diverso i professionisti del marketing finanziario:

• Correre esperimenti di campagna su piccola scala per individuare cosa funziona prima del ridimensionamento.
• Edificio percorsi puliti per i clienti, dall'annuncio alla pagina di destinazione, per aumentare la chiarezza e la conformità.
• Test varianti creative e tracciando quali immagini e testi portano a conversioni migliori.
• Test più recenti canali incentrati sulla finanza come Blockchain-Ads, che spesso vi destinano il 10-15% della spesa.

Inserzionisti finanziari raggiungere Tassi di conversione più alti del 25% su Blockchain-Ads rispetto agli annunci display generici su altre piattaforme.

2. Content marketing e SEO

Nel 2025, il content marketing va oltre le classifiche di Google. Ora si tratta di essere visibili sui motori di ricerca AI come Perplexity, ChatGPT e AIO di Google.

Questi strumenti stanno cambiando il modo in cui le persone trovano le informazioni finanziarie. Preferiscono contenuti chiari, affidabili e ben organizzati. Questi contenuti dovrebbero rispondere direttamente alle domande degli utenti, non essere riempiti solo di parole chiave.

Questo cambiamento rende i contenuti un investimento fondamentale per i professionisti del marketing finanziario. Ciò include post di blog e articoli di leadership di pensiero per aumentare l'autorità e attirare traffico organico. I contenuti incentrati sulla SEO aiutano i marchi a farsi notare nei risultati di ricerca dell'IA. Questi risultati ora mostrano spesso risposte riassunte anziché semplici collegamenti blu.

Il mercato finanziario globale è destinato a raggiungere i 395 miliardi di dollari entro il 2025. Gran parte di questa crescita deriverà dalla richiesta di informazioni affidabili da parte di persone. Le cercheranno attraverso i motori di ricerca e gli strumenti di intelligenza artificiale prima di aprire account o iscriversi a servizi.

3. Personalizzazione basata sull'intelligenza artificiale

I professionisti del marketing finanziario utilizzano l'intelligenza artificiale per migliorare le interazioni e le esperienze dei clienti su tutti i canali.

Nel 2025, circa 85% delle società di servizi finanziari utilizzeranno strumenti di intelligenza artificiale nelle loro operazioni. Nel marketing, ciò significa che ora possono personalizzare e-mail, app e siti Web su larga scala. Gli esperti di marketing analizzano i dati di prima parte per creare messaggi personalizzati, suggerire prodotti pertinenti e guidare gli utenti in base a comportamenti reali.

L'email gioca un ruolo chiave in questo senso. Le email di benvenuto funzionano molto meglio rispetto ad altri tipi. Un recente benchmark mostra che hanno un tasso di apertura medio dell'83,6%. Al contrario, le campagne tipiche registrano solo tassi di apertura del 30-40%.

I professionisti del marketing utilizzano flussi di posta elettronica basati sull'intelligenza artificiale per accogliere nuovi utenti, insegnare loro e creare fiducia. Queste e-mail sono personali e coinvolgenti e creano una connessione simile a quella umana.

La ricompensa è evidente. Le aziende che utilizzano l'intelligenza artificiale per la personalizzazione ottengono una riduzione dei costi di marketing di circa il 20%. Inoltre, registrano un aumento del 15% dei tassi di conversione.

In alcuni casi, la personalizzazione ha ridotto i costi operativi del 30%. Ha inoltre aumentato i tassi di fidelizzazione di oltre il 35%.

4. PR e contenuti sponsorizzati

Le pubbliche relazioni e i contenuti sponsorizzati rimangono elementi chiave del marketing finanziario nel 2025. Aiutano le aziende a creare credibilità e fiducia in un settore in cui la reputazione è importante.

Il settore globale delle pubbliche relazioni è cresciuto costantemente. Ha raggiunto i 107 miliardi di dollari nel 2023 e dovrebbe raggiungere i 134 miliardi di dollari entro il 2027. Questa crescita dimostra come i marchi, soprattutto nel settore finanziario, attribuiscano maggiore valore agli earn media e allo storytelling.

Per i professionisti del marketing finanziario, oggi le pubbliche relazioni non riguardano solo i comunicati stampa. Si tratta solo di condividere storie preziose. Queste possono essere:

• Casi di successo dei clienti.
• Aggiornamenti del prodotto che risolvono problemi reali.
• Approfondimenti dei fondatori che dimostrano trasparenza ed esperienza.

Anche i contenuti sponsorizzati sono molto importanti. Gli articoli a pagamento in pubblicazioni affidabili come Yahoo Finance, Cointelegraph e Financial Times consentono ai brand di raggiungere meglio il pubblico. Questo approccio sembra più affidabile rispetto ai normali annunci.

Le pubbliche relazioni e i contenuti sponsorizzati completano perfettamente la natura YMYL del settore finanziario. Le persone sono caute riguardo a chi affidano i loro soldi. Le pubbliche relazioni e i contenuti sponsorizzati aiutano i professionisti del marketing a spiegare idee complesse in modo semplice. Inoltre, mostrano ai clienti che il marchio è un esperto prima di impegnarsi.

5. Collaborazioni con Finfluencer

Nel 2025, sempre più marchi finanziari stanno collaborando con i finfluencer. Si tratta di creatori di contenuti finanziari che aiutano a creare fiducia e ad espandere la loro portata.

Informazioni su 86% dei marketer statunitensi (in tutti i settori) prevede di utilizzare l'influencer marketing nel 2025. I budget rimangono solidi: 80% dei marchi hanno mantenuto stabile o aumentato il loro investimento in influencer e quasi la metà di questi ha aumentato i budget dell'11% o più.

Nell'ambito della finanza, 80% delle aziende statunitensi ora usa gli influencer e riporta un ROI mediano di 160%.

Le campagne Finfluencer funzionano con creativi di livello micro e intermedio. Questi creator ottengono spesso tassi di coinvolgimento del 6-7%, molto più alti rispetto agli annunci standard. Inoltre apportano autenticità, contribuendo a semplificare argomenti finanziari come app di investimento o strumenti crittografici.

Tuttavia, ci sono alcuni avvertimenti sulle partnership con finfluencer. Informazioni su 32% degli esperti di marketing citano la «difficoltà a misurare le prestazioni dei creatori» come il loro principale ostacolo.

Inoltre, alcuni influencer promuovono consigli senza verifica o non divulgano le informazioni chiave. Ciò può comportare problemi di conformità.

Ad esempio, la SEC ha multato VanEck di 1,8 milioni di dollari a febbraio per non divulgazione degli influencer. I professionisti del marketing finanziario devono esaminare attentamente i creatori e includere controlli di conformità in ogni partnership.

Tuttavia, il marketing dei finfluencer sta dando risultati. I contenuti brevi e live, come Instagram Stories e TikTok Lives, sono in aumento. Oltre il 52% delle campagne lo utilizza per il coinvolgimento in tempo reale. I brand che collaborano con 1-5 creator per ogni campagna ottengono rendimenti, controllo e coerenza solidi.

6. Costruzione e coinvolgimento della comunità

I marchi finanziari stanno inoltre dando priorità alle strategie incentrate sulla comunità nel 2025. Quasi 90% delle banche e delle fintech segnalare una maggiore fidelizzazione degli utenti attraverso le funzionalità della community. Queste funzionalità includono:

• Gruppi di messaggistica
• Forum
• Eventi esclusivi

Negli Stati Uniti, 73% degli utenti di smartphone ha utilizzato un'app fintech mensilmente nel 2024. Questa tendenza dimostra che le community in-app sono un potente strumento di fidelizzazione.

La costruzione della comunità non è solo per la fidelizzazione, è un asset di marketing. I marchi con forum online su Discord, Telegram o Reddit ottengono fino a 5 volte più referenze rispetto ai marchi senza una community. Queste piattaforme consentono ai professionisti del marketing di condividere aggiornamenti, eseguire domande e risposte e creare supporto peer-to-peer. Questo coinvolgimento trasforma gli utenti attivi in sostenitori del marchio.

Le comunità servono anche come campi di prova controllati. Le società finanziarie li utilizzano per:

• Prova nuove funzionalità o contenuti.
• Raccogli feedback in tempo reale.
• Identifica i sostenitori del marchio per le partnership di marketing.

7. Webinar ed eventi virtuali

I professionisti del marketing finanziario hanno utilizzato i webinar ben prima del 2025. Quest'anno sono diventati fondamentali per generare prospettive qualificate senza spendere in grandi eventi.

I benchmark di settore rivelano che il tipico webinar ha un tasso di registrazione tra partecipanti di circa il 57%. Ogni sessione attira circa 216 partecipanti, con un aumento del 7% delle presenze rispetto allo scorso anno. La sessione tipica dura 51 minutie quasi la metà degli iscritti finisce per guardare anche la versione on demand.

Quasi l'89% dei marketer B2B ritiene che i webinar attraggano i potenziali clienti più qualificati. Considerano questo metodo ancora più efficace di altri canali. E rispetto alle ampie landing page, le pagine di registrazione ai webinar convertono fino al 59%.

Le prestazioni variano in base al formato e alla struttura. I webinar che durano meno di 45 minuti e dispongono di funzionalità interattive come sondaggi e sessioni di domande e risposte mantengono i partecipanti coinvolti. Se la sessione sembra troppo «commerciale», il 78% dei partecipanti abbandonerà.»

Tuttavia, piccoli cambiamenti possono fare una grande differenza. Agende chiare, sondaggi rapidi durante le sessioni e domande e risposte in tempo reale aiutano a ridurre i tassi di riconsegna. Inoltre, aumentano il coinvolgimento del pubblico.

8. Programmi di riferimento e fidelizzazione

I programmi di riferimento ora rappresentano fino a 30% delle iscrizioni di nuovi clienti per le migliori app finanziarie. I clienti segnalati hanno un Valore di durata superiore del 25% rispetto a quelli di altri canali.

I programmi di fidelizzazione come esenzioni dalle commissioni, cashback e accesso premium aumentano l'utilizzo ripetuto e riducono i tassi di abbandono. Le aziende bancarie e fintech che offrono premi registrano tassi di fidelizzazione fino al 18% più alti ogni anno.

I programmi più performanti sono semplici e trasparenti. Ad esempio, «Dai $20, ricevi $20" e «mese gratuito per ogni amico» sono efficaci. Sono chiari e semplici, il che li rende facili da condividere. Inoltre rafforzano la fiducia perché le persone sono più propense a consigliare servizi che utilizzano e apprezzano veramente.

È importante sottolineare che i programmi di riferimento e fidelizzazione svolgono un ruolo chiave nella conformità. Si basano su opt-in specifici e premi semplici per ridurre al minimo il rischio normativo. In finanza, la fiducia è molto importante. Programmi come questi attirano nuovi utenti, rafforzano la credibilità del marchio e aumentano la soddisfazione dei clienti.

9. Account-based marketing (ABM) per la finanza B2B

Nel 2025, il marketing basato sull'account funziona bene per le società finanziarie focalizzate sul B2B. In effetti, 94% dei marketer B2B ora utilizzano ABM e Il 90% riporta un ROI più elevato da esso rispetto ad approcci più ampi.

ABM eccelle concentrandosi sugli account che contano di più. Invece di raggiungere tutti, i professionisti del marketing individuano obiettivi di alto valore. Forniscono contenuti e contatti personalizzati progettati per le esigenze di ciascuna organizzazione.

Questo approccio funziona bene: il 58% dei team B2B segnala accordi di dimensioni maggiori. Inoltre, il 61% vede una migliore qualità della pipeline quando marketing e vendite lavorano insieme.

Una personalizzazione più profonda rafforza anche le relazioni. Informazioni su Il 30% degli utenti ABM segnala un coinvolgimento doppio con i dirigenti di livello C.

I programmi ABM fintech avanzati utilizzano l'intelligenza artificiale, i dati sulle intenzioni e l'analisi predittiva. Ora, il 75% utilizza i segnali di intenzione per trovare acquirenti sul mercato. Inoltre, il 79% applica strumenti di intelligenza artificiale per personalizzare il proprio raggio d'azione.

Il risultato? Il passaggio da un'ampia generazione di lead a un coinvolgimento mirato porta evidenti vantaggi. Le dimensioni delle trattative aumentano e le percentuali di vincita possono aumentare fino al 38%.

Inoltre, l'impatto sulle entrate spesso supera gli altri canali.

10. Pubblicità out-of-home (OOH) e digitale OOH

Le organizzazioni finanziarie stanno ripristinando la pubblicità OOH in grande stile. Nel primo trimestre del 2025, le entrate pubblicitarie OOH negli Stati Uniti hanno raggiunto la cifra record di 1,98 miliardi di dollari. L'OOH digitale (DOOH) rappresenta ora oltre il 34% di quel totale e cresce del 9% ogni anno.

OOH vince dove altri media hanno difficoltà. In media, un annuncio attira l'attenzione per 12 secondi e il 90% degli annunci raggiunge il limite di memoria. Ciò conferisce a OOH un vantaggio di 5,9x rispetto al digitale in termini di fidelizzazione.

Per i marchi finanziari, ciò significa un forte impatto su larga scala. Ciò è particolarmente vero in luoghi affollati come città, snodi di transito e aeroporti.

Il DOOH programmatico va oltre. I professionisti del marketing finanziario possono inviare messaggi personalizzati utilizzando dati in tempo reale. Questi dati includono posizione, ora del giorno e modelli demografici.

Immagina le pubblicità finanziarie che si accendono la mattina presto nelle zone ad alta densità di pendolari o le promozioni bancarie sugli schermi vicino alle università durante la settimana delle iscrizioni. Questo tipo di precisione rende OOH sia creativo che controllato.

In breve, OOH non è solo «go big or go home». Sta diventando un canale ad alto impatto basato sui dati che si affianca al marketing digitale. Sta colmando le lacune in cui finisce il tempo davanti allo schermo e inizia il coinvolgimento nel mondo reale.

Strategie di marketing finanziario bonus

Oltre alle principali strategie discusse, ci sono altre strategie utilizzate dai professionisti del marketing finanziario. Queste strategie aumentano il valore di ogni relazione con l'utente. Sono particolarmente utili in aree come le banche, gli investimenti, i pagamenti e le assicurazioni.

Ecco alcune strategie chiave che vale la pena menzionare:

• Marketing in-app e cross-selling: Le app finanziarie perdono il controllo 95% degli utenti entro il giorno 30, con una ritenzione mediana di circa 4-9%. Le istruzioni in-app, ad esempio suggerimenti per competizioni di trading o funzionalità premium, aiutano a riportare gli utenti inattivi. Inoltre, aumentano il valore a lungo termine del cliente.
• Ottimizzazione dell'App Store (ASO): In media, 53-55% delle visualizzazioni di pagina dell'App Store vengono convertite in installazioni (35,5% su iOS, 53,5% su Android), rendendo l'ASO un canale fondamentale per la crescita organica delle app.
• Gamification: La gamification finanziaria aumenta il coinvolgimento degli utenti 100-150% rispetto alle app non gamificate.

Far funzionare il marketing finanziario nel 2025

Nel 2025, il marketing finanziario si concentrerà su precisione e personalizzazione. Questi sono essenziali per guadagnarsi la fiducia nel settore «Your Money or Your Life» (YMYL).

Per distinguersi, i brand finanziari devono passare da campagne generiche a strategie basate sui dati, come:

• Pubblicità performativa su piattaforme specializzate come Blockchain-Ads.
• Contenuti ottimizzati per Motori di ricerca AI
• Genuino coinvolgimento della comunità

Concentrarsi su queste strategie aiuta i professionisti del marketing finanziario a trasformare ogni dollaro in un investimento intelligente. Questo approccio favorisce la crescita e crea solide relazioni con i clienti.